[공지] 투자자정보확인서 점수화 방법 변경 안내

2023. 05. 31

안녕하세요, 메리츠자산운용입니다.

2023년 5월 31일부터 투자자정보확인서 점수화 방법이 변경됩니다.

금번 투자자정보확인서 점수화 방법은 고객님들의 실질적 투자성향을 반영하기 위해 개선 되었습니다.

점수 결과에 따라 투자자의 투자성향을 5단계로 분류 되어 운영되며 본 투자자의 유형분석결과는 투자자 정보 확인 과정에서 수집된 자료를 토대로 투자자 에게 투자권유를 하기 위한 기초자료로만 활용됩니다.

질문/답변 항목	변경전점수	변경후점수
Q1) 고객님의 연령대는 어떻게 되십니까?
만 19세 이하	2	5
만 20세 ~ 30세	8	8
만 31세 ~ 54세	10	9
만 55세 ~ 64세	6	7
만 65세 이상	4	6
Q2) 고객님께서 투자하고자 하시는 자금의 투자가능 기간은 얼마나 되십니까?
6개월 미만	2	5
6개월 이상 ~ 1년 미만	4	6
1년 이상~2년 미만	6	7
2년 이상~3년 미만	8	8
3년 이상	10	9
Q3) 다음중 고객님의 투자경험과 가장 가까운 것은 어느것입니까? (중복응답가능)
은행 예/적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA등	2	5
금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형펀드, 원금보장형 ELS등	4	6
신용도 중간등급의 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형 펀드등	6	7
신용도가 낮은 회사채, 주식, 원금 비보장 ELS, 시장수익율 수준의 수익율 추구 주식형펀드등	8	8
ELW, 선물옵션, 시장수익율 이상의 수익을 추구하는 주식형펀드, 파생상품에 투자하는 펀드, 파생상품펀드, 주식 신용거래 등	10	9
Q4) 고객님의 금융투자상품 투자경험 기간은 어떻게 되십니까?
전혀없음	2	5
1년 미만	4	6
1년 이상 ~ 3년 미만	6	7
3년 이상 ~ 5년 미만	8	8
5년 이상	10	9
Q5) 고객님의 금융투자상품 취득 및 처분 목적이 어떻게 되십니까?
채무상환	2	5
생활비	4	6
주택마련	6	7
여유자금	8	8
자산증식	10	9
Q6) 고객님의 금융상품 투자에 대한 지식 수준은 어떻게 되십니까?
금융투자상품에 투자해 본 경험이 없음	2	6
널리 알려진 금융투자상품(주식,채권 및 펀드 등)의 구조 및 위험을 일정 부분 이해하고 있음	4	7
널리 알려진 금융투자상품(주식,채권 및 펀드 등)의 구조 및 위험을 깊이 있게 이해하고 있음	6	8
파생상품을 포함한 대부분의 금융투자상품의 구조 및 위험을 이해하고 있음	8	9
Q7) 고객님의 투자수익 위험에 대한 태도는 어떻게 되십니까?
투자 수익을 고려하나 원금 보존이 더 중요	2	7
원금 보존을 고려하나 투자 수익이 더 중요	4	8
손실 위험이 있더라도 투자 수익이 중요	6	9
Q8) 고객님의 보유자산은 어떻게 되십니까?	0
1억 미만	2	5
1억 이상~2억 미만	4	6
2억 이상~5억 미만	6	7
5억 이상~10억 미만	8	8
10억 이상	10	9
Q9) 향후 자신의 수입언에 대한 예상은 어떻게 되십니까?
현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상	6	9
현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상	4	8
현재 일정한 수입이 없으며, 연금이 주 수입원임	2	7
Q10) 고객님의 기대이익 수준은 어떻게 되십니까?
원금기준 10% 범위	2	5
원금기준 20% 범위	4	6
원금기준 30% 범위	6	7
원금기준 50% 범위	8	8
원금기준 100% 범위	10	9
Q11) 고객님의 감내할 수 있는 손실 수준은 어떻게 되십니까?
원금기준 -10% 범위	2	5
원금기준 -20% 범위	4	6
원금기준 -30% 범위	6	7
원금기준 -50% 범위	8	8
원금기준 -100% 범위	10	9

점수에 따른 투자자 성향 배점

투자성향	배점
투자성향	변경전	변경후
안정형	20점 이하	59점 이하
안정추구형	20점 초과 40좀이하	59점 초과 ~66점 이하
위험중립형	40점 초과 60점 이하	66점 초과 ~73 점 이하
적극투자형	60점 초과 80점 이하	73점 초과 ~80점 이하
공격투자형	80점 초과	80점 초과