TDF펀드

TDF(Target Date Fund)란?

목표로 하는 은퇴시점에 맞추어 자동으로 주식의 비중을 점차 낮춤으로써 보수적으로 운용되는 생애 주기형 펀드입니다.

여러 유형의 주식, 채권 및 기타 투자가 혼합되어 있으며, 젊었을 때 더 많은 위험을 감수하고, 시간이 지남에 따라 투자 전략을 점차적으로 보수적이게 구성합니다.

KCGI프리덤TDF는 어떻게 선택하는가?

목표 은퇴시점을 5년 단위로 구분 지어 해당하는 은퇴시점의 TDF를 선택하실 수 있으시며, 이미 은퇴를 하신 분들은 TDF의 최종 자산구성인 골든에이지펀드를 투자하실 수 있습니다.

단, 투자자의 투자 성향에 따라 선택할 수 있으며, 추천 TDF보다 안정적인 투자를 원하면 낮은 숫자를 선택하고 적극적인 투자를 원하면 높은 숫자를 선택할 수 있습니다.

• 1990년 출생 + 60세 은퇴 예상 = KCGI프리덤TDF2050
• 1985년 출생 + 60세 은퇴 예상 = KCGI프리덤TDF2045
• 1980년 출생 + 60세 은퇴 예상 = KCGI프리덤TDF2040
• 1975년 출생 + 60세 은퇴 예상 = KCGI프리덤TDF2035
• 1970년 출생 + 60세 은퇴 예상 = KCGI프리덤TDF2030
• 1960년 출생 + 60세 은퇴 예상 = KCGI프리덤TDF골든에이지

KCGI프리덤TDF는 어떻게 운용되는가?

5년을 주기로 자산 구성이 변화하며 보수가 점진적으로 낮아집니다.

또한, KCGI자산운용에서 각각 다른 전략으로 운용되는 6개의 모 펀드에 자동으로 나누어 투자됩니다.

• KCGI 코리아 모펀드 [주식] 내용보기

  KCGI 코리아 모펀드 [주식]

  KCGI자산운용의 상향식(Bottom-up) 분석과 장기투자 철학에 입각하여 엄선된 국내 기업 주식에 투자하는 펀드입니다.

  우수한 경영진의 지휘 하에 효율적인 경영전략의 수립과 이행이 이루어지는 기업, 견고한 진입장벽을 기반으로 해당 산업에서 지배적인 지위를 갖추고 있는 기업, 혁신적인 기술을 통해 잠재적인 미래 가치를 보유하고 있다고 판단되는 기업 등이 KCGI 코리아 모펀드의 투자 대상이 됩니다.

• KCGI 글로벌Diversified 모펀드[주식-재간접] 내용보기

  KCGI 글로벌Diversified 모펀드[주식-재간접]

  국내와 해외를 모두 포함한 글로벌 시장에 투자하며, 미국을 필두로 높은 성장 잠재력을 갖추고 있는 기업, 혹은 시장 지배적인 기업, 또는 이러한 기업들로 이루어진 집합투자증권(ETF, 폐쇄형펀드, 개방형펀드 등)에 주로 투자하는 펀드입니다.

  다양한 주식형 자산군을 활용하여 지역별, 업종별 분산투자가 십분 이루어지는 펀드이며, 그중에서도 IT, 정보통신 등 성장 산업의 비중이 상대적으로 높게 구성되어 있습니다.

• KCGI 이머징 마켓 모펀드 [주식] 내용보기

  KCGI 이머징 마켓 모펀드 [주식]

  이머징마켓이란 개발도상국들 중 경제성장률과 자본시장의 개방이 빠른 속도로 진행되는 국가들로 이루어진 시장입니다. 젊은 연령층 비중과 풍부한 천연자원을 기반으로 하여 지난 5년간 신흥시장 국가들은 연평균 5% 이상의 명목 GDP 성장을 이루었으며 세계 GDP 성장을 상회하였습니다.

  이머징마켓 모펀드는 아시아, 남미, 유럽, 중동 등 전세계 다양한 국가에 분산투자하며, 중국 빈위안 캐피탈과 스위스의 밸뷰자산운용과의 파트너십을 통해 신흥시장 주요 국가 및 산업에 더욱 특화된 리서치를 수행하고 있습니다.

• KCGI 글로벌고배당 모펀드[주식-재간접] 내용보기

  KCGI 글로벌고배당 모펀드[주식-재간접]

  배당이란 기업이 벌어들인 이익을 주주와 공유하는 것을 말하며 기업은 주기적으로 주주에게 소유 주수에 비례해 배당금을 지급합니다.

  양적완화 정책 등 저금리가 지속되는 환경 하에서 기업의 이익 성장과 동반하는 배당은 매력적인 투자 요인 중 하나이며, 글로벌고배당 펀드는 배당성향이 높거나 지속적으로 배당을 증액시켜온 기업에 투자하는 펀드입니다.

  배당은 보편적으로 성숙산업에서 높은 진입장벽을 기반으로 안정적인 사업을 영위하는 기업들이 많이 지급하는 경향을 보이며, 글로벌고배당 펀드는 ETF 등 집합투자증권을 활용하여 이러한 기업들에 분산하여 투자합니다.

• KCGI 글로벌 채권 모펀드[채권-재간접] 내용보기

  KCGI 글로벌채권 모펀드[채권-재간접]

  채권은 기업의 자금조달 수단이라는 점에서 주식과 유사하지만 발행 주체가 도산하는 경우를 제외하고는 만기까지 보유 시 원금 상환이 이루어지고 고정적인 이자를 지급한다는 점이 주식과 구별됩니다. 이러한 특징 때문에 채권은 주식 대비 가격 변동성이 낮은 안전자산으로 인식됩니다.

  글로벌채권 펀드는 전세계 다양한 국가의 중앙정부, 지방정부, 기업 등이 발행한 채권을 편입하는 ETF에 주로 투자하는 펀드입니다. 특정 지역이나 채권 유형에 편중되지 않고 다양한 채권에 분산하여 투자합니다.

• KCGI 코리아 모펀드[채권] 내용보기

  KCGI 코리아 모펀드[채권]

  국내에서 정부, 금융기관, 일반기업 등이 발행한 채권에 투자하는 펀드입니다.

  신용등급별 수요상황에 따른 신용 스프레드를 분석하여 등급별 투자 비중을 결정하며, 회사채의 경우에는 원리금 상환 능력이 양호한 기업이 발행한 채권을 투자대상으로 삼습니다.

주식과 채권의 차이는 무엇인가요?

투자자는 기업의 주식을 매수하여 기업의 주주가 되거나, 채권을 통해 안정적인 이자소득을 누릴 수 있는 방법이 있습니다.

KCGI프리덤TDF펀드는 고객님의 은퇴시점에 맞추어 주식과 채권의 비중을 조절하여 퇴직 시에 풍요로운 삶을 누리실 수 있도록 돕고 있습니다.

TDF펀드를 퇴직연금 계좌로 가입이 가능한가요?

네, 가능하십니다. 

TDF는 퇴직연금 위험자산 투자 한도 적용 대상에서 제외되어 고객님의 퇴직연금계좌(DC형 및 개인형 IRP계좌)에 100% 편입하여 운용 가능합니다.

생애 자산배분 전략을 누리실 수 있습니다.

TDF 펀드도 세액공제 혜택이 있나요?

KCGI프리덤TDF 펀드를 포함한 KCGI자산운용의 모든 펀드들을 연금저축계좌로 매수해 주시면 세액공제 및 과세 이연 혜택을 누리실 수 있습니다.

따라서, 배당 및 이자 수익에 대해서 펀드 운용 기간에는 과세 없이 재투자돼서 복리 효과를 누리실 수 있습니다.

은퇴 시에는 펀드가 만기 되나요?

은퇴 시에 한 번에 현금으로 받는 건가요?

연금저축계좌로 KCGI 프리덤 TDF 펀드를 가입해 주셨을 경우 수령 조건을(가입 후 5년 이상, 55세 이상) 만족하신 후 매월 연금형태로 수령이 가능하십니다.

일반 계좌로 가입 시에는 원하시는 만큼 매도 후, 현금화가 가능하시며 매도하지 않은 금액은 펀드 내에서 지속적으로 운용이 됩니다.

프리덤TDF펀드는 어떤 지역에 투자되나요?

프리덤TDF펀드가 투자하는 주식과 채권 모두 전 세계 다양한 국가들에 분산 투자합니다.

*포트폴리오는 시장 상황에 따라 일부 달라질 수 있음