사전 증여 이벤트
2024-03-21
우리아이 사전증여 신청 프로세스 안내
사전 신청 프로세스를 안내해 드립니다.
1. 계좌개설 및 적립식펀드 설정
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① KCGI자산운용 또는 신한은행 방문하여 계좌개설
KCGI자산운용 본점(여의도 One IFC 15층)
신한은행 각 지점을 방문하여 KCGI자산운용 종합계좌개설을 진행해 주세요. (참고1)
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② 수증자(아이)명의 적립식 설정
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③ 1회차 적립금액 이체
수증자(자녀)명의로 적립식 설정을 해주시고 증여자가 수증자 명의로 1회차 적립금액을 계좌이체 해주세요.
2. 사전증여 신청하기
홈텍스 또는 KCGI자산운용을 통해 신청하기 중 하나를 선택하여 증여신고를 합니다.
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홈텍스에서 직접신고하기
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KCGI자산운용에 대행 신청 하기
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④ 사전증여신청서 작성 및 이체 내역서 제출
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⑤ 세무서 접수완료 통보 수령
이후 절차는 KCGI자산운용과 제휴 세무법인(세무법인다솔)이 진행합니다. 진행 중 서류 확인을 위해 연락드릴 수 있으며 접수 완료 후 신청서류 및 접수 완료된 서류를 이메일 또는 우편으로 발송됩니다.
처리기간은 약 1주~3주 소요됩니다.
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3. 꾸준하게 투자하기
증여신고 완료 후 약정한 금액을 꾸준히 납입하세요. 자녀의 경제독립에 밑거름이 됩니다.
신청과정에 어려움이 있으신 경우 대표전화로 전화 주시거나 아래 상담신청하기에 남겨주시면 확인 후 연락 드리겠습니다.
참고1) KCGI자산운용 또는 신한은행 계좌개설 방법 및 필요서류
KCGI자산운용 본지점 및 신한은행 전 영업점에서 KCGI자산운용 계좌개설이 가능합니다.
[KCGI자산운용]
위치:
- KCGI자산운용본점-서울 영등포구 국제금융로10 One IFC 15층
구비서류:
- 법정대리인방문시: 아이기준 가족관계증명서+기본증명서(상세), 자녀명의통장사본, 법정대리인 신분증,도장)
- 조부모방문시: 법정대리인기준 가족관계증명서(3대), 조부모 신분증, 도장,아이기준 가족관계증명서+기본증명서(상세),법정대리인 신분증, 손자녀명의통장사본, 인감증명서,인감도장이 날인된 위임장
※ 찾아가는서비스 신청은 대표번호 1588-5533 으로 연락주세요.
[신한은행]
[1단계] 구비서류
- 법정대리인방문시: 아이기준 가족관계증명서+기본증명서(상세), 자녀명의통장사본, 법정대리인 신분증,도장
[2단계] 신한은행 영업점 방문 & 계좌개설 신청
- 법정대리인의 방문으로 계좌개설 가능, 자녀동반 불필요
[3단계] [KCGI자산운용 펀드투자] 앱에서 로그인 ID & 로그인 비밀번호 등록
- 신한은행 영업점에서 수령한 확인증 내 종합계좌번호 필요
[4단계] 펀드투자 시작
- 원하는 펀드 선택 후 매수
※ (미성년자 조부모 개설은 KCGI자산운용에서 가능)
참고2) KCGI펀드투자 앱에서 적립식 설정할 펀드, 기간, 금액 결정 후 매수 설정방법
KCGI자산운용 펀드투자앱에서 매수하실 펀드를 선택 후 납입방법에서 적립식을 선택하신 후 금액, 기간, 계좌번호 등을 기재하신후에 ARS인증을 통해 적립식 설정을 하시면 됩니다.
참고3) 적립식 금액 설정 방법
1. 자녀가 미성년자(만18세 미만) 증여세 없이 사전증여 시
납입 기간에 따라 아래 기준에 따라 월 적립금액을 설정하면 됩니다. 3년에 증여공제 한도가액인 2천만원 이내로 증여하시고자 할 경우 매월 353,000원을 적립식으로, 10년 적립식으로 증여하실 경우 189,000원을 적립식 설정하시면 됩니다.
적립기간 증여 한도내 월 적립금액 < 단위= 원>| 구분 | 3년 | 5년 | 7년 | 10년 |
|---|---|---|---|---|
| 미성년(매월) | 572,000 | 353,000 | 259,000 | 189,000 |
2. 자녀가 성년자(만19세부터) 증여세 없이 사전 증여 시
3년에 증여공제 한도가액인 5천만원 이내로 증여하시고자할 경우 매월 1,430,000원을 적립식 으로, 10년 적립식으로 증여하실 경우 474,000원을 적립식 설정하시면 됩니다
적립기간 증여 한도내 월 적립금액 <단위 = 원>| 구분 | 3년 | 5년 | 7년 | 10년 |
|---|---|---|---|---|
| 성년(매월) | 1,430,000 | 883,000 | 649,000 | 474,000 |
참고4) 홈텍스에서 증여세 신고하는 법
홈텍스 로그인> 세금신고>일반증여신고> 정기신고>
01.기본정보입력>02 증여재산명세 입력>03.세액계산입력>04 신고서제출 순으로 진행합니다.
01. 기본정보 입력시에는 증여일, 증여자, 수증자, 관계, 수증자 구분 값 입력
02. 증여재산명세 입력시 증여재산의 종류, 증여재산 상세, 증여계약 내용(자동이체일, 자동이체금액등) 입력
03. 세액계산 입력시에는 직계비속에 대해 미성년인 경우 2천만원, 성년인 경우 5천만원 증여재산공제액 입력
04. 신고서 제출하기를 진행하시고 이후에 증빙서류를 제출합니다. 증빙서류에는 가족관계증명서, 당사 적립식 계좌 설정내역, 이체확인서 등을 제출하시면 됩니다.
참고5) 증여세 신고대행 서비스 작성
1. 당사 본지점에 내방하여 증여서 신고대행 서비스 신청서를 작성하시거나 온라인으로 작성
참고6) 계좌이체내역 및 적립식 설정 내역 제출
1. 1회차 적립금액의 이체내역서와 적립식 설정 내역을 화면캡쳐해 신고서 작성시에 업로드하여 신고대행 서류를 제출해 주시면 됩니다.
2. 제출방법은 내방 접수, 이메일 접수 또는 증여세 신고 대행서비스 작성시 첨부파일로 접수등 의 방법으로 가능합니다.
FAQ
- Q1. 증여세 신청 시 먼저 확인해야 하는게 있나요?
- Q2. 사전증여의 장점은 무엇인가요?
- Q3. 증여세가 부과되지 않는 한도에서 3년이나 5년으로 적립식도 가능한가요?
- Q4. 손주 증여의 장점은 어떤것이 있나요 ?
- Q5. 월적립금액 신고금액이 증여세 공제한도를 넘는 경우 세금은 어떻게 되나요?
- Q6. 현재 적립식 납입중에 있는데요. 사전증여신고를 원하는 경우 가능한가요? 예를들어 기 3년납입 1천만원(평가금 1200만) 상태에서 적립식펀드 신고를 원하는 경우 어떻게 해야 하나요?
- Q7. 비거주자, 거주자는 어떻게 구분되나요?
- Q8. 조부모와 부모가 손자녀에게 증여를 하려고 할 때 절세 방안이 있을까요?
- Q9. 주민등록등본또는 가족관계증명서는 필요하지 않나요?
- Q10. 사전증여 신고 후 납입중 월적립식을 해지하고 증여 취소 가능한지요?
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